Per le istituzioni finanziarie, rispettare i regolamenti sta diventando una proposta sempre più costosa. Secondo un recente sondaggio, il 76% delle società di servizi finanziari ha aumentato le proprie spese di conformità dal 2022 al 2023, con la maggior parte che addossa la colpa a nuove leggi.
Con il costo della conformità che si aggira intorno ai $ 10.000 per dipendente oggigiorno, molte società stanno cercando modi per ridurre le spese senza incorrere nelle ire dei regolatori. Gli imprenditori Nir Laznik ed Eyal Peleg affermano di aver creato una soluzione - alimentata dall'IA generativa, come è la tendenza.
Laznik e Peleg hanno co-fondato Sedric, una piattaforma alimentata da IA progettata per aiutare le istituzioni finanziarie a implementare regole di conformità e individuare possibili problemi. Prima di Sedric, Laznik ha guidato diverse startup, inclusa una società di software per chioschi fotografici, mentre Peleg ha trascorso quasi otto anni nell'organizzazione di intelligenza artificiale e apprendimento automatico di Intel.
\"Abbiamo realizzato che c'era una pressione sproporzionata sulle organizzazioni di medie dimensioni, combinata con una nuova serie di sfide per le banche\", ha detto Laznik. \"Sapevamo che i rapidi progressi nell'IA potevano affrontare questi problemi in un modo del tutto nuovo. Questa convergenza di fattori ci ha portato a creare Sedric \".
L'IA di Sedric agisce come una sorta di supervisore, monitorando le chiamate in uscita e in ingresso, le chat, le email, i messaggi diretti nei social media e i messaggi istantanei della forza lavoro. Cerca di individuare problemi di conformità (ad esempio, omissioni di divulgazioni, passaggi omessi e comportamenti scorretti) man mano che si verificano; Sedric può automaticamente \"mitigare\" i problemi e fornire un'assistenza ai dipendenti colpevoli in molti casi, afferma Laznik.
\"Questa tecnologia permette agli ufficiali di conformità di avere una visione olistica dei punti di contatto con i clienti su più canali, consentendo loro di individuare rapidamente ed efficientemente le deviazioni dalle politiche e dalle linee guida di conformità stabilite\", ha detto Laznik. \"La nostra piattaforma copre l'intero ciclo di vita della conformità, dall'impostazione della politica all'applicazione, correzione e audit\". Un controllo così approfondito potrebbe sembrare un po 'invasivo - non ultimo perché Sedric \"valuta\" le interazioni su base aziendale in base al rispetto delle politiche aziendali. Ma, per il bene o il male, le linee guida statali e federali degli Stati Uniti concedono ampia discrezionalità alle imprese impegnate nel monitoraggio del personale, purché le imprese siano ragionevolmente trasparenti al riguardo. Inoltre, alcune regolamentazioni a livello federale - in particolare le regolamentazioni che riguardano insider trading, collusione e la condivisione di alcuni documenti sugli utili - impongono alle istituzioni finanziarie di monitorare attentamente i lavoratori nelle loro interazioni con clienti e mercato più ampio. Queste preludono alle leggi statali, come quelle di New York e del Connecticut, che impongono ulteriori requisiti ai datori di lavoro che conducono il monitoraggio della forza lavoro.
Ho chiesto a Laznik del potenziale per il pregiudizio nell'IA di Sedric, dal momento che è probabile che l'IA stia monitorando le comunicazioni del personale proveniente da tutti i diversi background. Un'IA pregiudizievole può portare alla discriminazione, a seconda di dove e come viene impiegata, sia intenzionalmente che no. Studi hanno dimostrato che alcune IA addestrate per rilevare la tossicità vedono frasi in inglese vernacolare afroamericano, la grammatica informale utilizzata da alcuni neri americani, in modo sproporzionato "tossiche". Altri studi hanno dimostrato come i sistemi di riconoscimento vocale siano più inclini a trascrivere erroneamente audio di oratori neri rispetto ai loro omologhi bianchi. Laznik afferma che Sedric utilizza "modelli affinati" addestrati su "set di dati proprietari curati e convalidati in collaborazione con esperti industriali" per cercare di minimizzare i bias. L'azienda monitora anche le diminuzioni delle prestazioni nei modelli implementati e li ritraining quando necessario. \"La nostra piattaforma permette ai clienti di fornire feedback direttamente attraverso vari input di annotazione, che vengono poi vagliati dai team di conformità e utilizzati per il riallenamento o integrati nel processo di previsione\", ha aggiunto. "Ciò garantisce che i nostri modelli diventino sempre più personalizzati per ciascun cliente". Per proteggere la privacy e la sicurezza dei clienti e dei dipendenti, Sedric consente alle aziende di configurare dove vengono memorizzati i loro dati e implementare controlli che redigono (o perlomeno tentano di redigere) le informazioni personali identificabili. \"Da Sedric, abbiamo progettato la nostra piattaforma con la conformità e la sicurezza al suo centro\", ha detto Lazink. \"Le imprese possono impostare le proprie politiche di conservazione e le linee guida di conformità in base ai loro orientamenti interni e alle specifiche normative\". Sedric, che offre anche strumenti per sostenere gli operatori del call center mentre parlano con i clienti al telefono, ha \"centinaia\" di ispettori di conformità paganti e clienti aziendali negli Stati Uniti e in Europa, afferma Laznik. Il fatturato è aumentato di cinque volte nell'ultimo anno - anche se Laznik ha rifiutato di fornire numeri più precisi. \"Per le piccole e medie imprese, offriamo una soluzione pronta all'uso, e per le imprese e le banche, offriamo un modello ibrido con personalizzazioni su misura\", ha detto Lazink. \"Il nostro focus sulle esigenze specifiche delle istituzioni finanziarie, combinato con la nostra libreria proprietaria di modelli pre-istrutti, ispirati alle regolamentazioni che possono anche essere personalizzati alle esigenze uniche di ciascuna organizzazione, ci distingue sul mercato\". Concentrandosi specificamente sui clienti e casi d'uso finanziari sembra aver funzionato a favore di Sedric, distinguendo l'azienda dai rivali nel monitoraggio sul posto, come Fairwords, Shield, Erudit e Aware. È un mercato affollato - e spesso controverso - ma gli investitori percepiscono comunque qualche opportunità, in particolare poiché l'IA diventa sempre più integrata in questi tipi di strumenti. Ad esempio: apparentemente soddisfatto dei progressi di Sedric finora, Foundation Capital ha guidato un investimento di $ 18,5 milioni in una serie A nella società quattordicenne che ha avuto anche la partecipazione di Amex Ventures. I nuovi fondi saranno utilizzati per far crescere in modo significativo i team go-to-market e R&D della società a NYC e Tel Aviv, ha detto Lazink, e portano i fondi totali raccolti da Sedric di New York a $ 22 milioni. Sedric prevede di raddoppiare il numero dei dipendenti nei prossimi 12 mesi.
